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宜信非法集资

来源:金融理财 | 发布时间:2015-06-03 | 点击量:
摘要:   7月25日,包括宜信重庆分公司在内的五家重庆P2P网贷公司接到当地金融办等监管部门的整改通牒:清理债权债务退出市场。据悉,其中一家网贷公司已被注销,其余四家被要求逐笔清退现有债权债务,共计4.86亿元。

   7月25日,包括宜信重庆分公司在内的五家重庆P2P网贷公司接到当地金融办等监管部门的整改通牒:清理债权债务退出市场。据悉,其中一家网贷公司已被注销,其余四家被要求逐笔清退现有债权债务,共计4.86亿元。

 
  此次被叫停的公司包括行业内成交额最大,布点最多的宜信公司。据了解,宜信每月借贷总额超过1亿元,全国员工总数近2万,其主要采取线下经营模式,网站只用于信息展示,具体借贷业务通过理财代理线下寻找客户完成。
 
  相关监管部门表示这五家P2P网贷公司涉嫌违规从事金融活动,非法聚集资金方式主要有以下三种:一是向出资人担保并承诺固定收益、参与借贷、销售理财产品,涉及金额1.07亿元
 
  二是以入股投资公司形式私下承诺年固定收益,涉及金额3.34亿元。三是发行销售附固定收益回报的商业预付卡聚集资金,吸收的资金并未直接进入借款人账户,而是进入公司或其法定代表人账户,再向不特定对象放款,涉及金额0.42亿元。
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